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つみたてNISAについて知ろう

つみたてNISAってご存知ですか?

名前だけなら聞いたことがある、という方は多いのではないでしょうか?

銀行貯金に頼る時代はもう終わり。

投資で資産を増やす時代!

今回は、誰でも簡単に始められるNISAについてご紹介します。

つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、積立式少額投資非課税制度のことです。

急に漢字を並べられても分かりづらいですよね。

もう少し簡単にご説明します。

  • 投資制度のこと
  • 20歳から使用できる
  • 投資可能期間は2037年まで
  • 投資できる上限額は、毎年40万円
  • 投資対象商品は、一部の投資信託とETF(上場している投資信託のこと。投資信託より手数料が安いことが多い)
  • 非課税期間が最長20年
  • NISA口座は一人一つまで

NISAをやっておくべき理由とは

投資での利益が非課税だから

通常、投資で得た利益は20.315%の税金が課税されます。

例えば10万円の利益を得られたとして、手取りとなるのは8万円ほど。

つみたてNISAは非課税なので、利益分まるまる手元に入ってきます。

少額から投資できるから低リスク

NISAの投資上限額は年間40万円。

月に換算すると、約3万3千円程度です。

自動積立で簡単だから

NISAは、積み立ての頻度が自分で選べます。

毎日でも、毎週でも、年に2回でも可能です。

株式投資のように買い付けの判断は必要ありません。

手数料が安く、低コストだから

手数料(信託報酬)が低水準である、販売手数料が無料といった、金融庁が決めた基準があるので安心です。

投資信託は初心者にオススメ

NISAは、運用の専門家が様々な商品に投資、運用をしてくれ、その利益が私たちに分配される仕組み。

透明性が高く、少額から購入できるのでリスクが低いと言われています。

投資には興味があるけれど、何から始めていいか分からないという人は、NISAから始めてみるのがオススメですよ。

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